Золотая карта в рамках зарплатного проекта

На этой странице предлагаем ознакомиться с полной информацией по теме: "Золотая карта в рамках зарплатного проекта". Здесь собраны и структурированы тематические данные. При возникновении вопросов можно обратиться к дежурному юристу.

Золотая карта Сбербанка Мир «Армия России» для военных

«Сбербанк» предлагает военнослужащим и военным пенсионерам оформить золотую карту Мир без комиссии. К услугам физических лиц льготное обслуживание, удобный онлайн-банк и бонусная программа «Спасибо», что гарантирует качественный современный сервис. Клиент дополнительно может оформить банковскую карту Мир по лояльным условиям для своих родственников.

Условия оформления золотой карты Мир

Коммерческий банк разработал множество универсальных продуктов для применения национальной платежной системы «Мир». Учитывая желания клиентов, Сбербанк сфокусировался на новом проекте, который получил название «Армия Россия». Программа ориентирована на сотрудников военных учреждений и военных пенсионеров.

Желающие оформить банковскую карту должны обратиться в ближайший офис Сбербанка и написать заявление на ее выпуск. В стандартных ситуациях, менеджер запросит оригинал паспорта и удостоверение, подтверждающее, что клиент является военнослужащим. Далее, банк-эмитент выпустит карту в течение 3-7 дней, клиенту придет смс-уведомление о ее готовности. Зарплатную карту выпускают золотого вида, что обеспечивает дополнительные привилегии по сравнению с классической.

С помощью золотой карты оплачивают покупки, коммунальные услуги, Интернет, административные платежи, осуществляют межбанковские переводы, пополняют баланс мобильной связи любого оператора. Если клиент пользуется кредитными продуктами, то ежемесячный платеж переводят в онлайн-системе.

Преимущества и недостатки карты Мир для военнослужащих

«Сбербанк Мир» — золотая карта для военных имеет доступ ко многим сервисам безопасного и комфортного обслуживания. Их расценивают, как следующие преимущества:

  • бесплатное годовое обслуживание;
  • оформление дополнительных карт для родственников;
  • мгновенные внутренние переводы между картами Сбербанка и без комиссии;
  • пополнение наличных через банкоматы, сторонние терминалы, кассовые отделения;
  • высокие лимиты в месяц на снятие наличных;
  • бесплатные смс-уведомления о банковских операциях;
  • льготные условия по потребительским кредитам;
  • открытие вкладов и перечисление денег без комиссии;
  • бесплатный перевыпуск карты Мир;
  • полный пакет «Мобильный банк»;
  • круглосуточное обслуживание через телефон горячей линии +7 495 500-55-50, для мобильных звонков 900;
  • участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».

К недостаткам можно отнести:

  • комиссию 0,5% от суммы снятия наличных сверх установленного лимита;
  • в сторонних банкоматах, которые не являются партнерами удерживается 1%, но не менее 100 руб.;
  • стоимость банковской выписки за 10 последних операций составляет 15 руб.;
  • возможная комиссия на годовое обслуживание дополнительной карты в размере 2500 руб.;
  • дневной лимит снятия денег составляет 300 тыс. руб.

Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»

В некоторых банках зарплатные карты лишены бонусов или Кэшбэка, но это не касается Сбербанка. Один из лучших эмитентов России предлагает всем клиентам подключиться к бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».

Способы регистрация в Личном кабинете

Военнослужащий или военный пенсионер имеет возможность подключить золотую карту Мир через регистрацию на официальном портале. Существует четыре способа входа в Личный кабинет программы «Спасибо»:

    На сайте в разделе «зарегистрироваться» держатель карты должен заполнить необходимые поля – мобильный номер, дату рождения, изучить условия, услуги и поставить галочки, затем кликнуть на «Создать профиль». Далее в мануальном режиме в системе нужно указать собственный пароль и его сохранять. После этого, нужно выйти из системы и зайти заново через «Вход», используя мобильный номер и придуманный пароль.

Фото1. Форма регистрации в системе «Спасибо от Сбербанка»

  • Если клиент активный пользователь Сбербанк онлайн, то заходят в него с помощью авторизационных данных в раздел «Спасибо» и активируют услугу.
    1. Не выходя их офиса Сбербанка, можно пройти регистрацию через банкомат и терминал. На экране выбирают «Бонусная программа», нажимают на сервис «Подтвердить участие».
    2. Если ни один из сервисов не подходит, то держатель может отправить текст на номер 900 в следующем порядке: «СПАСИБО 1234, где 1234 – последние карточные цифры».

    Как начисляются бонусы на счет

    Личный кабинет – это многофункциональный сервис, в котором зарегистрированный военнослужащий контролирует бонусный счет, принимает участие в различных акциях, розыгрышах и самое главное тратит накопленные бонусы в партнерской сети.

    Бонусы, это равнозначный эквивалент рубля, допустим 100 бонусов = 100 рублям. Чтобы их накопить необходимо совершать покупки и расплачиваться золотой картой Мир в торгово-сервисных точках России.

    В список партнеров Сбербанка попадают лучшие бренды одежды, супермаркеты, сеть ресторанов и кафе, магазины электроники и спортивных товаров. Их общее количество составляет свыше 200 точек, с таким сервисом военнослужащий может позволить очень многое.

    Начисление бонусов на счет происходит в два этапа:

    1. Сбербанк начисляет 0,5% от суммы каждой покупки.
    2. Совершая покупки в партнерской сети начисляются бонусы до 30%.

    Все баллы накапливаются на бонусном счете, их тратят в сети партнеров на развлекательные мероприятия, покупают билеты, оплачивают бронь отелей и многое другое.

    Золотая карта Мир позволяет клиентам менять уровень бонусной программы от «Спасибо» до «Больше, чем спасибо». Уровень повышают каждый сезон – летом, осенью, зимой, весной. Ни один банк не предложит столь увлекательное участие и получение выгодного Кэшбэк-сервиса.

    Ответы на актуальные вопросы

    Как пополнить золотую карту Мир военному пенсионеру без комиссии?

    Клиенту необходимо вставить пластиковую карточку в банкомат Сбербанка, набрать Пин-код и внести купюры в соответствующем количестве. Также можно использовать терминалы, ввести карточные данные и пополнить наличными. Можно сделать перевод с одного счета на другой в Личном кабинете «Сбербанк онлайн».

    Какие предусмотрены программы для военнослужащих по кредитованию?

    Военнослужащий может взять потребительский кредит от 13% годовых на 3-5 лет или воспользоваться специальным пакетом «Военная ипотека». На этих условиях легко приобрести квартиру, комнату, частный дом, таун-хаус.

    Какой лимит в месяц по снятию наличных?

    Максимальный лимит снятия в месяц 3 млн. руб., обналичить деньги можно через банкоматы и кассовые отделения. При необходимости Сбербанк рассмотрит увеличение лимита на установленный срок. Также можно установить самостоятельно ограничения до желаемой суммы в целях безопасности.

    Отзывы

    Отличная банковская система с большим отрывом от других банков, приятно, что для военных пенсионеров и военнослужащих открывают специальную золотую карту «Армия России». Бесплатный выпуск и бесплатное обслуживание очень радует, ведь для других клиентов стоимость обслуживания в год составляет 3000 руб., что не маленькая сумма.

    Иван Лагутенко, 39 лет, г. Ставрополь

    Мне очень нравится Кэшбэк от суммы покупок, часто им пользуюсь и накопила приличную сумму. Думаю, потратить ее на кухонную технику. Каждый раз какие-то новые акции, информация приходит в виде сообщения на мобильный номер. Личный кабинет тоже удобный приятного оттенка, легко разобраться в разделах, шаблонах, установить дополнительные функции, такие как «автоплатеж» и регулировать свои ежемесячные платежи.

    Людмила Турпанова, 45 лет, г. Санкт-Петербург

    На сегодня считаю три активных банка с лучшими условиями – это Сбербанк, Тинькофф и ВТБ. Шикарный сервис обслуживания, множество точек банкоматов, в магазинах оплата проходит моментально. При пополнении или снятии все транзакции уведомляют через мобильный банк, даже сообщают остаток на счете. Для военнослужащих созданы очень выгодные условия.

    Павел Смирнов, 27 лет, г. Москва

    Читайте так же:  Как быстро выплатить кредиты и закрыть долги

    Источник: http://m-carta.com/debet/zolotaya-karta-sberbanka-mir-armiya-rossii-dlya-voennyh.html

    Золотая карта МИР от Сбербанка

    Для обеспечения стабильной работы финансовой системы страны была разработана и внедрена новая платежная система. Рассмотрим условия обслуживания Золотой карты МИР от Сбербанка, который одним из первых приступил к ее выпуску.

    Условия золотой карты МИР от Сбербанка в 2019 году

    Как классическую, так и золотую дебетовую МИР банк выпускает в индивидуальном порядке или в рамках зарплатного проекта.

    В первом случае получить ее можно любому желающему, после заполнения небольшой анкеты на сайте банка или в отделении, во втором — по договоренности с работодателем.

    В условия пользования и тарифы в 2019 году:

    • Выпуск проводится бесплатно, а ежегодное обслуживание — 3000 руб./год (работодатель может принять расходы на себя). Это значительно дороже, чем стоимость обслуживания карты МИР Сбербанка Классик, поэтому к преимуществам не относится. Срок действия — 60 месяцев;
    • Лимит на снятие средств в банкомате – 300 тысяч руб. ежедневно и столько же в кассе (то бишь за сутки — 600 тыс.), в месяц — не более 3 миллионов рублей. Повышенный лимит — один из главных плюсов;
    • Межбанковский перевод стандартный — 1,5% за транзакцию. Такая же комиссия взимается при переводах между Сбербанком разных регионов;
    • Полный пакет услуг мобильного банка подключается к карте МИР Голд от Сбербанка и обслуживается бесплатно — еще один приятный момент.

    К 2019 году на карты наконец-то внедрили систему бесконтактных платежей — пользователи давно ждали этого преимущества.

    Теперь можно рассчитаться путем обычного прикладывания платежного средства к терминалу и оплачивать покупки в Интернет магазинах (если подключена технология MirAccept). Сумму до 1.000 руб. за транзакцию не нужно подтверждать пин-кодом.

    В 2019 году условия и тарифы по золотой карте МИР Сбербанка одинаковы как для массового выпуска, так и для зарплатных клиентов.

    Годовое обслуживание работодатель может взять на себя, но это оговаривается в индивидуальном порядке.

    Как правило, в бюджетных организациях все издержки по картам категорий выше Классик работник несет самостоятельно, в отличие от коммерческих.

    Отдельное достоинство карты МИР Gold — повышенные проценты в рамках программы лояльности Спасибо.

    Отзывы о золотой карте МИР Сбербанка

    На основании комментариев, которые оставляют активные пользователи, можно выделать основные плюсы и минусы в условиях обслуживания продукта.

    Преимущества и плюсы золотой карты МИР Сбербанка

    В 2019 году высокую стоимость обслуживания карточки пользователь может компенсировать за счет специальных условий по кэшбэку — по отзывам это ее основное достоинство:

    • 5% — в ресторанах и кафе. В эту категорию попадают все известные МСС коды в том числе, МакДональдс, Бургер Кинг (где можно расплачиваться бонусами Спасибо), КФС, Шоколадница и т.п.
    • 1% — в супермаркетах. Учитывая, что питание — это основная часть расходов после оплаты ЖКХ, повышенный процент в крупнейших сетках гипермаркетов и обычных продуктовых — неоспоримое преимущество карты МИР Голд Сбербанка. В партнерах числятся МСС коды таких известных супермаркетов как Лента, Ашан, Билла, Окей, Пятерочка, Магнит, Азбука Вкуса и т.п.

    Список МСС кодов в рамках кэшбэка по золотой карте МИР Сбербанка

    Кэшбэк начисляется только в случае, если пользователь тратит не меньше 15 тысяч рублей в месяц со своего счета.

    По условиям Cash Back возвращается в виде бонусов Спасибо. К сожалению, сумма возврата имеет серьезные ограничения и это в отзывах позиционируется как серьезный минус: в ресторанах можно получить не больше 2.000 бонусов за месяц, в магазинах — всего 1.000.

    Кэшбэк на заправках для владельцев в МИР Gold не предусмотрен. Для этого лучше оформить карту Сбербанка с большими Бонусами.

    Плюс золотой карты МИР — условия на снятие наличных в течение дня и месяца. Совокупный лимит в сутки 600 тыс. — это гораздо больше, чем у большинства ФКУ. Главное помнить, что полную сумму можно получить только через банкомат и кассу (по 300 тыс. на каждый способ выдачи наличных).

    Ну и к традиционному преимуществу карт МИР Gold относят высокую степень безопасности платежной системы и ее независимость от зарубежных партнеров — если страну отключат от системы SWIFT в результате политических столкновений, денежные средства клиентов не пострадают.

    Минусы карты Gold МИР от Сбербанка

    Кроме всех описанных преимуществ, золотая карта МИР имеет свои минусы, на которые нужно обратить внимание.

    • В Сбербанке нет кредитки в национальной ПС, ее можно оформить в других финансово-кредитных учреждениях. Подробнее: кредитная карта МИР — что это?.
    • Счет возможно открыть только в рублях.
    • МИР не приспособлена для расчетов за границей и в некоторых зарубежных интернет-магазинах, она активна только на территории РФ – это существенный минус. Но ситуация меняется, вы можете рассмотреть совместные карты других банков: Мир-Maestro, Мир/JCB и Мир/UnionPay, которые работают за рубежом в 2019 году.
    • Несмотря на то, что количество торговых точек, принимающих МИР растет в геометрической прогрессии, их все еще недостаточно.

    В отзывах так же отмечают, что иногда некорректно работает Pay Pass:

    Переводят ли еще зарплатные проекты на МИР?

    Да, карты, выпущенные другими платежными системами в качестве зарплатных и социальных для бюджетников, госслужащих и т.п. до сих пор меняют на платежные средства системы МИР категории Классик.

    Золотую зарплатную МИР Сбербанка можно оформить только по договоренности с работодателем.

    Всё что нужно знать, в статье на нашем сайте: Зарплатная карта МИР Сбербанк.

    Заключение

    Золотая карта МИР Сбербанк — относительно новый продукт банковской сферы, который уже зарекомендовал себя хорошо, имеет свои преимущества и плюсы в обслуживании и применении. Сбербанк оставляет право за работодателями использовать золотую МИР в качестве зарплатной.

    Источник: http://fin.zone/dkarta/zolotaya-karta-mir-sberbanka/

    Какие есть преимущества у золотой зарплатной карты ВТБ 24?

    Те, кто оформляет под зарплатные нужды золотую карту ВТБ 24, интересуются, какие подразумеваются преимущества. Данная статья посвящена ответу на этот вопрос.

    Что такое зарплатный проект?

    Зарплатным проектом называют взаимодействие банковской организации и учреждения, являющегося по отношению к определённому сообществу специалистов работодателем.

    Суть такого сотрудничества в том, что банк организует обслуживание работников учреждения по льготной схеме. Это приводит к увеличению аудитории банка. С другой стороны работодатель существенно уменьшает оборот документации и имеет возможность рассчитываться безналом.

    ВТБ 24 тоже имеет свой инструмент для реализации такого взаимодействия. В этой роли выступает зарплатная карта Gold.

    Рассмотрим предмет подробнее.

    Какие есть ЗП-карты ВТБ 24?

    ВТБ имеет большой арсенал платёжных инструментов для разных целей. В том числе достаточно широко представлена линейка зарплатных карт. Сотрудникам организации-работодателя предлагаются такие варианты:

    Данные продукты выпускаются и работают на базе Visa и MasterCard.

    Примечание 1. В последнее время растёт популярность карт от платёжной системы МИР. Разные организации всё чаще отдают предпочтение им.

    Читайте так же:  Запись об ошибке в трудовой книжке образец

    Платёжные инструменты, обслуживаемые системой МИР, для бюджетников есть двух видов – Стандарт и Голд.

    Золотой зарплатный пластик

    Данная статья посвящена именно золотой карте. На ней и сконцентрируем внимание. Зарплатная золотая – это высокий клиентский статус и обслуживание с особенными условиями.

    Visa Gold и MasterCard Gold

    Дебетовые карты Gold и от Визы, и от МастерКард не отличаются условиями эксплуатации.

    Собственно сами условия для золотых Визы и МастерКард:

    • период действия – два года;
    • ежегодная оплата за эксплуатацию карты – 3 000 руб.;
    • ограничение по обналичиванию – 600 000 в день и 2 000 000 в течение месяца;
    • комиссия за снятие денег через банкоматы ВТБ отсутствует, но если операция проводится через аппараты других банков, сбор составит 1%;
    • дополнительные 150 бонусов в качестве приветствия от программы “Коллекция”, если она будет подключена;
    • СМС-информирование по поводу поступления зарплаты бесплатно.

    Хотя данные платёжные инструменты имеют меньший срок функционирования, чем тот, что обычно отводится банковским картам, это с лихвой нивелируется привилегиями от ВТБ 24.

    Лимиты вполне способны удовлетворить запросы клиента на использование средств на протяжении дня и месяца, а имеющаяся комиссия за снятие через сторонние терминалы незначительна.

    Gold от платёжной системы МИР

    Карта МИР выпускается бесплатно. В рамках её использования клиент имеет такие условия:

    • 750 рублей в год за эксплуатацию карты (при наличии открытого клиентом в ВТБ 24 депозита оплата обслуживания не требуется);
    • лимиты по обналичиванию – 100 000 в день и 1 000 000 в месяц;
    • изменение PIN – 30 рублей;
    • снятие средств через банкомат ВТБ не подразумевает оплаты, снятие через другие терминалы сопровождается комиссионным сбором в 1%;
    • сервис СМС-оповещения обходится в 59 рублей в месяц, но первые три месячных периода бесплатны.

    Примечание 2. Как уже отмечалось, МИР работает только в России, что для клиента с золотой картой может оказаться существенным минусом. К тому же количество банкоматов данной платёжной системы очень невелико, потому часто приходится посещать офис, если возникает потребность в обналичивании.

    Возможности

    Картодержатели зарплатной карты категории Gold получают такой набор возможностей:

    • особенные параметры кредитования и сопровождения кредита (например, значительно меньшая ставка по процентам);
    • возможность пользоваться финансовыми продуктами ВТБ;
    • кэшбэк от банка и партнёрских организаций – клиенту возвращается от 1 до 5 процентов с каждой покупки;
    • бесплатные переводы и платёжные операции в онлайн-банкинге;
    • активация услуги овердрафта – её подключение к зарплатному счёту;
    • оформление дополнительной кредитной карты по специальным условиям;
    • бесплатный повторный выпуск золотых карт.

    Даже если изначально карта подразумевалась исключительно как инструмент для получения заработной платы, с таким набором опций можно применять её более выгодным образом.

    Как открыть?

    Чтобы клиенту оформили зарплатную золотую карту, необходимо заключение соглашения в рамках зарплатного проекта между ВТБ и организацией-работодателем.

    Последующие действия такие:

    • специалисты банка посещают учреждение с целью рассказать его работникам о платёжном инструменте и его плюсах – какие плюсы имеет, возможности, какие опции можно подключить и т.д.;
    • когда принимается решение о том, какой именно продукт будет использовать учреждение, сотрудники получают заявления на оформление карты;
    • каждый гражданин в самостоятельном порядке заполняет форму и подаёт её в бухгалтерию;
    • лицо, представляющее работодателя, передаёт заявления и паспортные копии в банк, который затем выпускает золотые карточки.

    Примечание 3. Каждый сотрудник лично посещает затем отделение ВТБ и получает на руки пластик и конверт с PIN-кодом.

    Кредитование владельцев золотых карт ВТБ 24

    Владельцы зарплатных карт имеют доступ к выгодным предложениям по кредитованию. Выдвигаются два главных требования:

    • трудовой стаж у текущего работодателя – от 6 месяцев;
    • возраст от 21 года до 65 лет.

    Для получения займа нужен паспорт. Предоставляется кредит в конкретном виде: либо овердрафтом, либо кредитной картой. Об этом ниже.

    Активация овердрафта

    Наиболее оперативный путь заполучить доступ к займовым средствам. Опция овердрафта активируется как дополнение к функционалу карты. Как правило, оформляется при заключении соглашения на обслуживание основного платёжного инструмента.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Кредитная линия (другое название овердрафта) может быть открыта банком ВТБ под годовые 24%. Максимум по заёмной сумме – 300 000 рублей.

    Отдельная кредитка

    Данный способ используется чаще, т.к. владелец зарплатной карты предпочитает иметь отдельный инструмент для операций с кредитными деньгами.

    Порядок оформления кредитной карты – стандартный: понадобятся заявление и документация, а также новый договор с банковской организацией.

    Когда по займу принимается положительное решение, клиент получает кредитку с лимитом 750 000 руб. Другие условия: 26% годовых и срок льготного кредитования в 50 дней.

    Нужно отметить, что процентная ставка мало отлична от той, что предоставляется обычному клиенту. Однако набор других возможностей делает выгодным использование кредитки держателем зарплатного пластика.

    Заключение

    Как видно, золотая карта не только является удобной платформой под зарплатные проекты, но и имеет массу дополнительных преимуществ, которые придутся очень кстати её владельцу. Знать плюсы и минусы – значит с максимальной эффективностью использовать данный платёжный инструмент.

    Источник: http://fininru.com/vtb-24/obshhie-voprosy-v24/zolotaya-zarplatnaya-karta

    Зарплатный проект Сбербанка

    Содержание

    Сбербанк возглавляет многие рейтинги среди кредитных организаций России по различным показателям деятельности. Это крупнейший банк страны с участием госкапитала.

    В нём обслуживается более 1 млн. организаций из которых почти половина (450 тыс. юридических лиц) подключена к зарплатному проекту.

    Открытие зарплатного проекта в Сбербанке доступно не только предприятиям, но и индивидуальным предпринимателям.

    Плюсы и минусы

    Преимущества зарплатного проекта Сбербанка следует рассматривать в разрезе заинтересованных сторон.

    Для работодателя

    Зарплатный проект в Сбербанке для юридических лиц и ИП с сотрудниками позволяет получить следующие преимущества:

    • Услуга оказывается предприятиям с расчётным счётом в Сбербанке или без него.
    • Полностью дистанционное обслуживание (предоставляется система ДБО даже без открытия расчётного счёта).
    • Поддержка доступна круглосуточно.
    • Зачисление заработной платы происходит в течение 10-90 минут.
    • Широкие возможности для технической интеграции.
    • В случае необходимости открытия р/с, сотрудник банка может оформить договор в вашем офисе (услуга бесплатная).
    • Комиссия по зачислениям не зависит от региона, в котором находится сотрудник (главное условие — наличие карты банка).
    • Руководителям могут предоставляться льготы по обслуживанию личных карт уровня Gold (скидки зависят от объёма потребления услуг и рассчитываются индивидуально).
    • Небольшая комиссия за перечисление ЗП.
    • При большой численности персонала и выполнении требований к помещению, возможна установка банкомата на территории торговой точки.
    • Если организация не ведёт свой р/с в Сбербанке, будет взиматься абонентская плата за использование системы ДБО. За подключение к ней также требуется разовая оплата.
    • К зарплатному проекту Сбербанка нельзя подключить держателей карт других банков. Перечисления на их карты будут оформляться отдельными платёжными поручениями по повышенной комиссии.
    • Если средства, требуемые для расчётов по зарплатной ведомости, вносятся через кассу — взимается дополнительная комиссия (согласно действующему тарифу в рамках пакета РКО, или по стандартной комиссии банка).
    • Тарифы зависят от региона обслуживания и рассчитываются индивидуально (сложно оценить расходы перед заключением договора).
    • Особые пакеты облуживания для руководителей предлагаются только крупным и средним предприятиям — при фондах оплаты от 5 и от 25 млн. р.
    Читайте так же:  Могут ли наложить арест на имущество жены

    Для сотрудников

    Условия зарплатного пакета Сбербанка для работников достаточно комфортны:

    • Банк имеет крупнейшую сеть устройств самообслуживания (около 80 тыс. банкоматов) и отделений (свыше 14 тыс. офисов, они есть практически во всех городах и регионах) — чаще всего в шаговой доступности.
    • Все варианты дистанционного обслуживания (в том числе приложения для всех популярных мобильных платформ, даже для Windows Phone) — бесплатно.
    • Ряд карт в рамках зарплатного проекта обслуживается бесплатно или со скидкой.
    • Практически всем зарплатным клиентам доступна программа «Спасибо» (собственная бонусная программа Сбербанка).
    • Снятие наличных в рамках лимитов без допкомиссий, перевод внутри региона на карты Сбербанка — бесплатно.
    • Карты можно добавить в системы Google/Apple/Samsung Pay (есть ограничения по типам).
    • Потребительские кредиты и ипотека пользователям зарплатного проекта Сбербанка предоставляются на особых условиях. Например, займ можно получить даже без посещения отделения в течение нескольких минут.
    • В зависимости от типа платёжной системы и пакета обслуживания держателям могут предлагаться особые скидки и акции.
    • Если у вас уже есть карта банка, можно подключиться к ЗП-проекту без её перевыпуска или открытия новой.
    • По зарплатным картам не начисляются проценты на остаток (необходимо открывать отдельный депозит).
    • На ЗП картах нет возможности активации овердрафта (по крайней мере по самым недорогим — Electron и Maestro). Предлагается только отдельная кредитная карта и классический займ.
    • Карты «Мир», часто предлагаемые в рамках ЗП проекта, нельзя добавить в Google/Apple/Samsung Pay.
    • Несмотря на то, что со всеми частными клиентами заключается комплексный договор обслуживания, перенести выпуск или даже выдачу перевыпущенных карт в другое отделение практически невозможно.
    • Нельзя подключить к проекту карты стороннего банка.

    Для бухгалтера

    • Карты для зарплатного проекта Сбербанка можно выпустить централизованно (на основании электронного реестра).
    • Система дистанционного облуживания может интегрироваться с бухгалтерских ПО (например, с 1C через Direct Bank).
    • Онлайн-система имеет простой и понятный интерфейс. На загрузку ведомости уйдёт не более 10 минут.
    • Обеспечивается достаточный уровень безопасности (вход как с применением «облачной» подписи, так и с применением аппаратных ключей).
    • Предприятие ведёт отдельный менеджер, который может помочь со многими вопросами.
    • Техподдержка круглосуточная (может быть ограничение по договору).
    • К проекту нельзя подключить карты сторонних банков. Таким сотрудникам необходимо будет проводить выплаты отдельными платёжными поручениями с повышенной комиссией.
    • Для выпуска карт необходимо мотивировать сотрудников самостоятельно прибыть в нужный офис банка или бухгалтеру потребуется собрать внушительный пакет документов, что может занять существенное время.

    Тарифы зарплатного проекта

    Для юридических лиц и ИП

    Стоимость обслуживания зарплатного проекта в Сбербанке для организации формируется исходя из нескольких составляющих:

    • Комиссия за подключение.
    • Абонентская плата.
    • Процент с переводов.
    • Процент с зачислений.

    Если у вас нет действующего р/с в Сбербанке:

    • Подключение к системе «Сбербанк Бизнес Оналйн» составит 960 р. единоразово + за каждый аппаратный токен по 1400 р. («облачная подпись» с одноразовыми SMS-паролями — бесплатно).
    • Абонплата за использование системы ДБО — 650 р./месяц.
    • Комиссия с каждого перевода ЗП — 0,1-0,7% (рассчитывается индивидуально исходя из региона обслуживания, размера фонда оплаты труда и количества сотрудников). Например, в Центральной России при численности персонала в 10 человек и ФОТ 300 тыс. р. комиссия составит около 0,15%.
    • Зачисление денежных средств электронным переводом — бесплатно, внесение через кассу — 1%.

    Если у ИП или организации уже есть р/с в Сбербанке:

    • Подключение и обслуживание осуществляется по тарифам пакета или договора на РКО (здесь стоит отдельно оговорить, что проект можно подключить даже к пакетам из линейки «Лёгкий старт», где есть полностью бесплатный пакет обслуживания).
    • Комиссия с перевода рассчитывается из того же принципа — 0,1-0,7% (не зависит от наличия р/с в банке).
    • Помимо обозначенных выше способов (перевод/касса), внесение средств на счёт может быть осуществлено посредством самоинкассации (через бизнес-карту) — 0,15% (если иное не предусмотрено пакетом).

    Для работников

    Тарифы зависят от выбранных предприятием карт. Банк в свою очередь предлагает большое количество различных решений. Наиболее популярные приведены ниже.

    Источник: http://mainmine.ru/raschyotnyj-schyot/sberbank/zp

    Что такое и какие условия и преимущества у зарплатной карты Сбербанк «Мир» GOLD

    Золотая карта МИР от Сбербанка – это специальное предложение для клиентов, которые любят активный шопинг. Благодаря повышенному кэшбэку до 30% за год можно накопить несколько десятков тысяч рублей и компенсировать ими до 99% стоимости покупки у партнеров. У золотой карты есть и другие преимущества, о которых подробно рассказывается в статье.

    Условия обслуживания

    Актуальные тарифы описаны в таблице.

    платежная система МИР
    валюта российский рубль
    срок действия 5 лет
    комиссия по 3000 руб. ежегодно
    дополнительная карта* по 2500 руб. ежегодно
    получение наличных денег без комиссии до 300 тыс. в банкоматах банка
    получение сверх лимита в кассе банка с комиссией 0,5% на сумму от 300 тыс. руб.
    месячный лимит 3 млн. руб.
    кэшбэк 0,5%-5% за любую покупку
    повышенный кэшбэк до 30% за покупки у партнеров
    процент на остаток не предусмотрен
    оплата в 1 касание предусмотрена
    оплата в интернете предусмотрена
    Мобильный банк бесплатно
    Сбербанк Онлайн бесплатно
    перевыпуск по любой причине бесплатно
    индивидуальный дизайн не предоставляется

    *Дополнительная карта привязывается к тому же самому счету, что и основная. Ее можно выпустить на имя члена семьи, близкого человека, супруга. При этом счет остается одним и тем же. Благодаря увеличению суммы покупок растет и количество бонусов «Спасибо» (кэшбэк от Сбербанка).

    В чем преимущества золотой карты Gold

    Отзывы владельцев о плюсах и минусах дебетовой карты «Голд» говорят о том, что она действительно дает клиенту ряд преимуществ, недоступных для пользователей других продуктов (например, классических карт).

    Повышенный кэшбэк до 30%

    Кэшбэк начисляется за любую покупку в размере 0,5%-5% от суммы (для пользователей других карт не более 0,5%). При совершении покупки у партнеров возвращается до 30% суммы. Процент зачисляется в виде бонусов «Спасибо», которые конвертируются в рубли по формуле: 1 балл = 1 рубль. Этими средствами можно компенсировать покупки у партнеров (до 99%), а также приобрести авиабилеты также со скидкой до 99%.

    Сумма баллов увеличивается с каждой покупкой, поэтому любители активного шопинга действительно получают ощутимую экономию. Например, ежемесячно держатель тратит не менее 50 тыс. руб., за год – 600 тыс. Соответственно даже при минимальном кэшбэке 5% он накопит 30 тыс. Благодаря этому 2 человек могут бесплатно слетать, например, из Москвы в Санкт-Петербург (туда и обратно) 2 раза в год – на летние и зимние каникулы или в любое другое время.

    Повышенные лимиты по наличным

    Преимущества зарплатной карты Сбербанка «МИР» GOLD связаны и с особыми условиями ее обслуживания. Например, в сутки можно получать до 300 тыс. руб. наличных денег в любом банкомате Сбербанка. Комиссия за эту операцию не взимается. Если денег не хватило, держатель может получить другую сумму в кассе с комиссией 0,5%. Суммарный месячный лимит по операциям составляет 3 млн. руб.

    Читайте так же:  Тяжесть производственной травмы приказ 160

    Например, пользователь в один день получил 300 тыс. в банкомате и еще 100 тыс. в банке. С него удержат комиссию только за вторую операцию в размере 0,5%, т.е. 500 руб. Соответственно в текущем календарном месяце он сможет получить еще 2,6 млн. руб. любым удобным способом.

    Бесплатные сервисы

    Банк предлагает бесплатное удаленное обслуживание с помощью удобных сервисов:

    1. Мобильный банк – уведомления после каждой совершенной операции.
    2. Сбербанк Онлайн – переводы, оплата услуг, просмотр любой информации, открытие и закрытие счетов и многие другие операции в личном кабинете.
    3. Горячая линия по номеру 8 800 555 555 0 (или 900 с мобильных). Работает круглосуточно; звонок бесплатный из любого региона РФ.
    4. Перевыпуск по любой причине – например, после изменения фамилии, утери, поломки, по истечению срока и т.п.

    Обратите внимание! Пользователь может заходить в Сбербанк Онлайн как через браузер, так и с помощью мобильного приложения. Скачать его можно с официального сайта

    Кэшбэк от платежной системы МИР

    Отечественная платежная система также предлагает получать кэшбэк (2%-10%) за покупки в самых разных категориях:

    1. Продукты.
    2. Заправки.
    3. Детские товары.
    4. Красота и здоровье.
    5. Бытовая техника.
    6. Путешествия и отдых.
    7. Спорт.
    8. Для автовладельцев.
    9. Для дома и сада.
    10. Одежда и обувь.
    11. Развлечения.

    Например, сегодня можно получить 5% за покупку путевки через TEZ TOUR или такой же кэшбэк при покупке карты гостя Крыма и Севастополя. Для активации предложений необходимо зайти на сайт МИР, зарегистрироваться и выбрать нужную категорию.

    Рис.4. На сайте платежной системы всегда доступны предложения по выгодному кэшбэку в 11 категориях.

    Специальные предложения от банка

    Держатели золотой зарплатной карты Сбербанка МИР согласно условиям пользования могут получить персональные предложения, например:

    • аналогичную золотую кредитную карту со сниженной ставкой 23,9% и увеличенным лимитом до 600 тыс. руб.;
    • потребительский кредит на специальных условиях;
    • вклад по ставке до 6,5%.

    Увидеть наличие персональных предложений можно в Сбербанк Онлайн. Соответствующее уведомление поступит и по смс. Как правило, эти акции проводятся для клиентов, которые активно пользуются картой и регулярно совершают по ней покупки, переводят средства и т.п.

    Есть ли недостатки у золотой карточки

    В своих отзывах владельцы дебетовой карты «Голд» системы МИР от Сбербанка описывают как плюсы, так и минусы этого предложения. Например, среди недостатков иногда выделяют:

    1. Достаточно дорогое обслуживание – 3000 руб. ежегодно. Однако для тех, кто тратит по карте хотя бы 25-30 тыс. ежемесячно, эта комиссия точно окупится по крайней мере за счет кэшбэка.
    2. Карточку принимают только в России. С 2019 года ею также можно рассчитаться/получить наличные в некоторых магазинах, отелях и банкоматах Белоруссии, Армении, Турции и Южной Осетии.
    3. На некоторых иностранных сайтах оплатить покупку картой невозможно.
    4. Совершить оплату с помощью телефона также пока не получится.

    Как заказать карту

    Сделать это можно в любом офисе или с помощью онлайн-заявки. Пользователь заходит на сайт, после чего:

    1. Нажимает «Заказать онлайн».
    2. Заполняет личные данные, реквизиты паспорта.
    3. Выбирает удобное отделение.

    О готовности карты поступит смс. Обычно срок изготовления занимает 2-3 рабочих дня (в регионах до 10 и реже до 15 рабочих дней). Чтобы получить карточку и открыть счет, понадобится только паспорт. Заявитель может прийти лично или направить своего представителя, действующего по нотариально заверенной доверенности.

    После получения карту можно сразу активировать, совершив любую операцию в банкомате (при этом понадобится ввести ПИН-код, который выдадут в специальном запечатанном конверте). Если комбинация будет слишком сложной для запоминания, ее можно изменить. Код по возможности должен быть достаточно сложным, чтобы посторонние лица не смогли подобрать его в случае утери карты.

    Одновременно в отделении можно попросить распечатать реквизиты банковского счета (ИНН, КПП, БИК и другие). Эти сведения необходимо передать в свою бухгалтерию, чтобы на карточку поступала зарплата.

    Обратите внимание! При первой проверке баланса в банкомате отразится отрицательная сумма -3000 руб. Это плата за первый год обслуживания, которая взимается банком автоматическим. Как только средства поступят на карту, произойдет списание 3000 руб., и баланс скорректируется.

    Ответы на актуальные вопросы

    Вопрос №1. Можно ли получать бонусы Спасибо за рубежом?

    Да, они начисляются за любую покупку на тех же условиях вне зависимости от места проведения операции. Обратное списание производится только в одном случае – если покупатель вернул товар в магазин.

    Вопрос №2. Сгорают ли бонусы Спасибо?

    Они копятся постоянно, но сгорают спустя 3 года. Поэтому после начисления их лучше потратить в ближайшие 1-2 года.

    Отзывы держателей карты

    Держатели зарплатных золотых карт МИР от Сбербанка уже оценили некоторые преимущества этого продукта, поэтому в отзывах они часто пишут положительные комментарии.

    Олег, 38 лет, Москва:

    «Карта МИР – вполне полноценная банковская карта, но как говорится – для внутреннего пользования. За границей с ней неудобно – принимают далеко не везде. Плюсы – кэшбэк, большие лимиты по снятию наличных. В принципе она стоит своего обслуживания – к тому же 3000 за год – это 25 рублей за месяц. Т.е. пара чашек кофе».

    Надежда, 27 лет, Екатеринбург:

    «Уже попробовала попользоваться золотой картой Сбербанка. У нее приятный дизайн и есть свои плюсы. Принимают к оплате абсолютно везде – хоть онлайн, хоть офлайн. С обслуживанием никаких проблем – на горячей линии все покажут, в банке все расскажут. За бонусы спасибо – отдельное спасибо! Копятся стабильно, теперь часто покупаю приятные безделушки со скидкой 30%. Поэтому рекомендую рассмотреть это предложение».

    Источник: http://m-carta.com/debet/zarplatnaya-karta-sberbank-mir-gold.html

    Плюсы и минусы карты Сбербанка Мир «Голд» для бюджетников

    Сегодня работники бюджетной сферы могут получить специальную золотую карту МИР, которая выпускается бесплатно по зарплатному проекту. Среди преимуществ – большие лимиты на снятие наличных, повышенный кэшбэк до 30% и бесплатное обслуживание. Благодаря этому владельцы могут не только надежно хранить свои средства, но и экономить несколько тысяч рублей ежегодно.

    Рис.1. Золотая карта МИР для бюджетников обслуживается бесплатно, если она была выпущена в рамках зарплатного проекта.

    Условия обслуживания

    Актуальные тарифы, установленные Сбербанком по золотой зарплатной карте МИР «Голд», описаны в таблице.

    платежная система МИР
    валюта рубль
    срок действия 5 лет
    комиссия* 3000 руб. каждый год
    доп. карта** 2500 руб. каждый год
    кэшбэк до 30%
    % на остаток не начисялется
    выдача наличных ежедневно до 300000 руб. в любом банкомате/терминале Сбербанка
    получение суммы сверх лимита в отделении банка с комиссией 0,5% от превышающей суммы
    лимит по выдаче наличных в месяц 3 млн. руб.
    операции на кассе в 1 касание предусмотрены***
    индивидуальный дизайн не изготавливается
    бесплатные сервисы по карте Мобильный банк
    Сбербанк Онлайн
    перевыпуск по любой причине
    обслуживание в банке
    обслуживание на горячей линии 8 800 555 555 0 (работает круглосуточно)
    Читайте так же:  Структура военного билета

    *Расходы по обслуживанию зарплатной карты несет работодатель при условии, что счет открывается в рамках зарплатного проекта.

    **Дополнительная карта привязывается к тому же самому счету, что и основная. Ее можно оформить для близкого человека, на супругу, для детей и других.

    ***Операции в одно касание проводятся без ввода ПИН-кода, если сумма покупки менее 1000 руб. В остальных случаях код вводится обязательно.

    Насколько выгодно пользоваться картой: плюсы предложения

    Обзор условий обслуживания и отзывов владельцев золотой зарплатной карты МИР «Голд» показывает, что она подходит для бюджетников и других работников, которые планируют тратить довольно большие суммы ежемесячно – например, по 30-40 тыс. руб. и более. В этом случае благодаря карточке действительно удается экономить несколько тысяч ежемесячно.

    Кэшбэк от Сбербанка «Спасибо»

    Сбербанк гарантирует начисление бонусов «Спасибо» от каждой покупки в размере 0,5%, а также до 30% (в магазинах-партнерах). Поэтому если тратить в месяц по 50 тыс., в виде кэшбэка вернется около 300 руб., а за год – 3600 руб. При совершении покупки у партнеров эта сумма может увеличиться в 2-3 раза, поэтому даже при умеренных тратах ежемесячно можно получать по 1000 руб. на кэшбэке.

    В дальнейшем полученные баллы «Спасибо» переходят в рубли по формуле: 1 бонус = 1 рубль. Потратить их можно также у партнеров либо использовать для покупки:

    • авиабилетов;
    • ж/д билетов;
    • номеров в гостиницах;
    • билетов на различные мероприятия и др.

    Бонусы покрывают до 99% стоимости покупки. Поэтому если проводить активный шопинг, можно 1 раз в год фактически бесплатно улететь в любой город страны и вернуться назад.

    Рис.2. В каждом городе России есть магазины-партнеры Сбербанка. Периодически список меняется, поэтому перед поездкой в магазин желательно уточнить актуальную информацию на сайте.

    Совет! Для получения максимально большого количества бонусов «Спасибо» лучше выпустить дополнительную карту – тогда размер трат и сумма кэшбэка значительно увеличатся.

    Кэшбэк от платежной системы МИР

    Зарабатывать дополнительный кэшбэк позволяет платежная система «МИР». На сегодняшний день вернуть часть средств можно в нескольких категориях покупок:

    • топливо;
    • одежда и обувь;
    • для детей;
    • путешествия и отдых и др.

    Рис.3. Актуальные предложения доступны для каждого региона.

    5 бесплатных сервисов по карте

    По золотой зарплатной карте МИР «Голд» от Сбербанка предусмотрено несколько бесплатных сервисов:

    1. Обслуживание на горячей линии по телефону 8 800 555 555 0 или 900 с любого мобильного. Звонок бесплатный из всех регионов России. Контактный центр работает круглосуточно.
    2. Обслуживание в отделении банка, получение любой консультации, реквизитов, выписки по счету и т.п.
    3. Мобильный банк – получение уведомлений по каждой операции. Они поступают в виде смс сообщений сразу после проведения транзакции – например, покупки в магазине или в сети. Пользователь также может настроить бесплатные push-уведомления в своем смартфоне.
    4. Перевыпуск по любой причине. Плановый перевыпуск происходит после окончания срока действия карты. Но в некоторых случаях оформить новую карточку понадобится досрочно – при изменении фамилии, утере, поломке и т.п.
    5. Сбербанк Онлайн – личный кабинет пользователя для совершения переводов, онлайн-платежей, открытия/закрытия счетов, подачи заявки на кредит и многого другого. Логин и пароль можно создать самостоятельно, подтвердив вход через смс-пароль. Пользоваться сервисом можно как через браузер, так и с помощью мобильного приложения.

    Рис.4. Скачать приложение можно на официальном сайте Сбербанка, воспользовавшись сервисами Google Play или App Store.

    Большие лимиты на снятие наличных без комиссии

    Карта Сбербанка МИР «Голд» для бюджетников пригодится для тех клиентов, которым периодически нужно снять довольно большую сумму в банкомате или в офисе. Условия обслуживания позволяют ежедневно получать до 300 тыс. руб. в устройствах Сбербанка. Если этой суммы недостаточно, можно получить дополнительные деньги в кассе с комиссией 0,5%. Например, если запросить еще 100 тыс., комиссия составит 500 руб.

    Обратите внимание! По карте установлен месячный лимит 3 млн. руб. Например, держатель получил 1 июня 300 тыс. в банкомате и снял еще 700 тыс. в кассе (комиссия 3500 руб.). Тогда до 30 июня включительно он может получить еще 2 млн.

    Какие есть недостатки у карты МИР

    В своих отзывах владельцы отмечают и отдельные недостатки карты МИР:

    1. Пользоваться ей можно только на территории России. Также с 2019 года карту стали принимать в отдельных магазинах, отелях, банкоматах Белоруссии, Армении, Турции и Южной Осетии.
    2. Карточкой можно рассчитаться в сети, но на некоторых иностранных сайтах ее не принимают.
    3. Карту пока нельзя загрузить в смартфон. Однако в ближайшее время такая возможность должна появиться.
    4. На золотую зарплатную карту МИР «Голд» от Сбербанк не начисляется процент на остаток. Однако клиенты могут в любой момент открыть вклад через Сбербанк Онлайн и получать до 6,5% годовых на свой счет.

    Ответы на популярные вопросы

    Вопрос №1. Как оформить карту онлайн?

    Для этого нужно выбрать ее в списке и нажать «Заказать онлайн».

    Рис.5. При оформлении карты онлайн пользователь указывает личную информацию, паспортные данные и выбирает удобное отделение, в котором можно забрать пластик.

    Вопрос №2. Как и когда забрать карту?

    Выпускается карточка 3-4 рабочих дня (реже до 10-15, в зависимости от удаленности региона и конкретного населенного пункта). Забрать ее можно лично (понадобится только паспорт) или через своего представителя, который должен предъявить свой паспорт и нотариально заверенную доверенность.

    Вопрос №3. Можно ли получить карту самостоятельно, без зарплатного проекта?

    Да, это возможно, однако в этом случае расходы по обслуживанию карточки несет сам владелец.

    Отзывы владельцев

    В настоящий момент отечественные банки выпустили более 58 млн. карточек МИР. В основном они предназначены для получения бюджетниками зарплат, стипендий, а также для начисления пенсий и других социальных выплат. В своих отзывах владельцы описывают как плюсы, так и минусы золотой зарплатной карт МИР «Голд» от Сбербанка. Однако анализ комментариев показывает, что большинство из них положительные.

    Павел, 39 лет, Ульяновск:

    «Уже несколько лет назад всем бюджетникам выдали зарплатные карты МИР. И нам повезло в том плане, что досталась именно золотая карта. Это довольно выгодное предложение для тех, кто любит накапливать кэшбэк, а потом использовать его при покупках. Например, я копил год и купил холодильник за полцены – ко дню рождения отличный подарок».

    Владимир, 63 года, Ставрополь:

    «Карта Голд многих отпугивает тем, что вроде бы дорогое обслуживание 300 рублей в год. Но если пересчитать, получится по 250 в месяц. Это вполне приемлемо и даже сопоставимо со многими другими картами. А если вы получаете зарплату, скажем, 30-40 тысяч и выше, и активно тратите в магазинах с кэшбэком, то это все точно окупится и перекупится».

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Источник: http://m-carta.com/debet/karta-sberbanka-mir-gold-dlya-byudzhetnikov.html

    Золотая карта в рамках зарплатного проекта
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here